美國國會(huì)數(shù)字貨幣聽證會(huì)在 Libra 發(fā)布后再度密集召開。7 月 30 日，美國立法機(jī)構(gòu)國會(huì)（以下簡稱"國會(huì)"）召開"審查數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈的監(jiān)管框架"聽證會(huì)。這是半月內(nèi)國會(huì)召開的第三場數(shù)字貨幣專場聽證會(huì)?？紤]到近期美國證監(jiān)會(huì)（SEC）、國稅局（IRS）、商品期貨委員會(huì)（CFTC）紛紛對(duì)區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)密集采取了豁免注冊(cè)申請(qǐng)、發(fā)放無異議函、發(fā)放牌照等多種監(jiān)管舉措，我們有理由認(rèn)為美國對(duì)該產(chǎn)業(yè)的重視進(jìn)入了一個(gè)新的時(shí)代，前期美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管形態(tài)以起訴、罰款、調(diào)查、研究等方式為主，這一階段美國政府終于向合規(guī)的區(qū)塊鏈項(xiàng)目放行——"開正門"；這些政策還表明出美國希望增進(jìn)對(duì)該產(chǎn)業(yè)的了解，并有志于獲取產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的決心。

國會(huì)擔(dān)心錯(cuò)失區(qū)塊鏈浪潮領(lǐng)導(dǎo)權(quán)，亦擔(dān)心區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)。從聽證會(huì)的證詞和議員提問可以看出，（1）國會(huì)作為美國立法機(jī)構(gòu)，尚不清楚區(qū)塊鏈與數(shù)字資產(chǎn)的實(shí)際應(yīng)用效果，但受到 Facebook 布局區(qū)塊鏈的影響，越發(fā)認(rèn)識(shí)到區(qū)塊鏈可能會(huì)在未來成為一種浪潮，必須予以高度關(guān)注，以免錯(cuò)失領(lǐng)導(dǎo)權(quán)。（2）國會(huì)對(duì)區(qū)塊鏈可能的負(fù)面影響有著切實(shí)的擔(dān)憂，例如其能否真正保護(hù)個(gè)人對(duì)數(shù)據(jù)的控制權(quán)、能否有效反洗錢以及能否有效反恐怖主義融資等等。（3）國會(huì)不清楚目前美國對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管框架是否有必要調(diào)整，例如，是否有必要進(jìn)一步厘清區(qū)塊鏈或數(shù)字貨幣的定義，從而界定其性質(zhì)；是否有必要設(shè)立單一的數(shù)字貨幣監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以終結(jié)目前的多頭監(jiān)管狀態(tài)。而聽證會(huì)證人目前的證詞并沒有對(duì)這些問題做出確定的回應(yīng)。

堵偏門后開正門，證監(jiān)會(huì)（SEC）開始放行。2017 年以來，美國證監(jiān)會(huì)（SEC）對(duì)數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管政策主要有發(fā)聲明、起訴、調(diào)查等形式，闡明它認(rèn)為絕大多數(shù)項(xiàng)目的代幣融資行為都是發(fā)行證券，相關(guān)業(yè)態(tài)都要在 SEC 注冊(cè)，并起訴了部分項(xiàng)目。進(jìn)入 2019 年 7 月，SEC 終于為合規(guī)項(xiàng)目放行，豁免了部分項(xiàng)目的上市注冊(cè)（通過 Reg A+條例），還為部分項(xiàng)目發(fā)放了不行動(dòng)函。

美國各州的數(shù)字貨幣監(jiān)管不同，其中紐約州的最為激進(jìn)。這主要體現(xiàn)在三點(diǎn)：

（1）紐約州為數(shù)字貨幣監(jiān)管新設(shè)臵了牌照——比特牌照（Bitlicense），并已發(fā)出近 20 張，這點(diǎn)與所有的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)和州不同，其他機(jī)構(gòu)都把數(shù)字貨幣生態(tài)納入現(xiàn)有的監(jiān)管體系。（2）紐約州為數(shù)字貨幣監(jiān)管設(shè)臵了專門的、新的部門——研究與創(chuàng)新部，該部門將負(fù)責(zé)發(fā)放 Bitlicense。（3）根據(jù)本州商業(yè)法案馬丁法案，起訴 USDT 發(fā)行方 Tether，切實(shí)保護(hù)居民利益。

更多數(shù)字貨幣項(xiàng)目將獲批，新牽頭部門暫時(shí)不會(huì)出現(xiàn)。由于美國證監(jiān)會(huì)（SEC）已經(jīng)為多個(gè)項(xiàng)目豁免了上市申請(qǐng)或出具了無異議函，我們判斷，這對(duì)當(dāng)前的數(shù)字貨幣項(xiàng)目有極大的示范效應(yīng)，與上述項(xiàng)目性質(zhì)類似的項(xiàng)目將更快獲得類似合規(guī)批復(fù)；另外，根據(jù)我們對(duì)國會(huì)對(duì)數(shù)字貨幣生態(tài)認(rèn)知的判斷，美國暫時(shí)不會(huì)出現(xiàn)新的數(shù)字貨幣監(jiān)管牽頭部門。

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